Профиль инвестора Spoofing | Тинькофф Инвестиции Пульс

ушла в коррекцию с момента когда покупал её по 926 руб, с НКД 8 руб. Сейчас НКД 12 рублей, прибавилось +4 рубля, при текущей цене 922 рубля получается, что с точки зрения усреднения позиции разницы никакой нет, профита ноль. Пост для тех, кто недавно брал по 926 руб как и я, и думает подбирать ещё на коррекции, - не забывайте, что НКД нивелирует вашу выгоду от входа. Смысл будет усредняться по 919 руб и ниже, чтобы включить сюда и успевший накопиться НКД и комиссию брокера. 😉

Добавил на ИИС-3 ОФЗ 29029 как аналог вечного вклада. Доходность чистая RUONIA с выплатой 4 раза в год. Банки по самым выгодным вкладам дают в среднем (КС минус 0.5%) доходность, но по вкладам взымается налог на "сверхприбыль", в этом году это 160 000 руб - за всё, что свыше этой суммы, будет уплачен налог. Купонный же доход по ОФЗ не облагается налогом на ИИС-3. Идеально, чтобы получать доход как на вкладах и не платить налог. Так же, используя ОФЗ 29029 вместо фонда денежного рынка (без досрочного закрытия позиции, разумеется), и в отличии от фонда денежного рынка - с регулярной выплатой купона: тело не растёт, а доход по ставке RUONIA выплачивается. За тем небольшим допущением, что у самой длинной ОФЗ 29029 сейчас скидка 50 рублей от номинала, но не суть важно, цена флоатера всегда стремится к номиналу. В отличии от коротких флоатеров, которые будут погашаться по номиналу - капитал нужно будет снова во что-то перекладывать, платить комиссию брокеру, на горизонте же 15 лет комиссия 0.3% просто размазывается. Копейки, но просто как сам факт. Я разглядел в этой бумаге потенциал вечного (или почти вечного) банковского вклада со всеми достоинствами при покупке на ИИС-3 и отсутствием недостатков, не смотря на снижающуюся КС, - взял и буду добирать ещё на сдачу со всех последующих покупок, чтобы деньги со сдачи не лежали под 0%, а работали под ставку RUONIA. 😊 Подытожусь: это не для стратегии, это для денег со сдачи, это как покупка фонда денежного рынка, но вместо роста тела - регулярные выплаты, как на вкладах, по ставке банковских вкладов, да к тому же ещё и без налога. Ведь чаще всего бывает как: ты покупаешь фонд денежного рынка, потом приходит на ум какая-то идея, закрываешь позицию по фонду, фиксируешь прибыль и ты уже 13% должен. А тут: 4 месяца прошло - капнуло; 4 месяца прошло - капнуло; 4 месяца прошло - капнуло. И главное: никакого налога, никому ничего не должен. 🤑 Ну и до кучи: чтобы зайти во вклад, нужно 50 000 руб, а чтобы купить ОФЗ 29029 нужно ~1000 руб. Мнение? 😉

Решил свой комментарий выделить в отдельный пост. ОФЗ 26254 платит 14% ровно, при цене 926 руб - именно сейчас вокруг этой цены торгуется. (64.82 * 2 / 926 * 100) = 14% чистая купонная доходность, если брать на ИИС-3, то не облагается налогом. ОФЗ 26254 - это буквально вклад сроком на 5 лет+ (потому что ИИС-3) с доходностью 14% годовых чистыми, а в реальности это доходность 14% на весь срок обращения почти 15 лет. Так вот, если считать простую доходность, а не ту, что рисует мосбиржа и брокер (учитывая реинвест по текущим ценам на протяжении всего срока обращения, лол?), то буквально все ОФЗ дают простую доходность к погашению НИЖЕ, чем одна единственная 26254 одним своим купоном. То есть, смысла брать что-то кроме ОФЗ 26254 вообще никакого нет. Да что уж там говорить, сейчас уже вклады на 6 месяцев дают меньше, чем 26254 одним своим купоном на почти 15 лет. Риски? Инфляционные издержки не покроют купонной доходности на таком горизонте. Prove me wrong. UPDATE: Дополню, что те кто сидят во вкладах от 1 млн руб, заплатят налог на доход, если по вкладам получено свыше 160 тыс руб (в этом году). Получая купоны от ОФЗ такого налога на "сверхприбыль" нет. Но поправьте если ошибаюсь, по ОФЗ надо от 30 млн руб получить купонами, чтобы заплатить налог, - мне бы такие проблемы. 🤑 Создалась уникальная ситуация, что ставка по вкладам снижается, а ОФЗ 26254 позволяет зафиксировать купонный доход 14% на сроком от 5 лет (на свежем ИИС-3), не облагаемый налогом. К слову, ставка RUONIA сейчас на уровне 14.2%, но фонды ликвидности не осуществляют выплаты, а чтобы задействовать ЛДВ (льготу долгосрочного владения) тоже придётся попридержать такой фонд 3 года, и это на фоне снижающейся ключевой ставки. Сейчас лучшее время, чтобы приобрести ОФЗ 26254. Не ИИР. 😎

Вспоминая фразу Ди Каприо из фильма: - ну ведь если мы дадим инвесторам заработать, это же хорошо? - нененене. 😂 Гляжу я на наших брокеров и думаю: - а в чём проблема, господа? Неужели надо самому во всём разбираться, чтобы покупать хорошее, а не хорошее не покупать? Мне захотелось чего-то большего, чем предлагают брокеры в своих терминалах и скринерах, поэтому я обратился напрямую к iss moex чтобы достать информацию о котировках в сыром виде, сохранять к себе в локальную базу и анализировать. Так у меня получилось написать парочку скриптов на PHP+SQLite3 (, , а ещё один, с финальными расчётами, я отдал на аутсорс ИИ ( - ИИ с этим прекрасно справился. Прикладываю результат работы на скриншоте, а кто хочет увидеть вживую, доступно по ссылке: Как всякий частный инвестор со своим "Портфель до 10 000 руб" 😉 я ищу наиболее выгодные бумаги для покупки, чтобы получить наибольший доход в моменте. Мне не интересно смотреть на YTM ("доходность к погашению"), потому что для её расчёта в том числе берутся текущие цены облигации с целью реинвестирования и удержание самой облигации до погашения, то есть рост тела к номиналу. И дело не в том, что я не собираюсь держать до погашения, может быть и собираюсь, но ситуация на рынке меняется, ключевая ставка меняется, настроения меняются, поэтому YTM это ну такой себе индикатор доходности. Я понял, что смотреть надо на чистую купонную доходность (на ИИС-3 не облагаемую налогом), ведь получая больше в моменте - больше реинвестируешь, а значит финальный результат будет лучше, чем если смотреть на YTM. Так появилась идея написать собственную реализацию скринера со списком ОФЗ, с разным сроком погашения, сортируемые по купонной доходности. Отдельный индикатор: купонная доходность на каждый вложенный рубль, то есть покупая 26254 за 930 рублей, мы получаем годовой купон (64.82*2) = 129.64 руб, а значит доход на каждый рубль вложений составляет (129.64 / 930) = 0.13939784946 руб (ну почти 14 копеек, ладно пусть 13 копеек). И сортируя облигации по именно этому критерию, купон на рубль вложений, мы в итоге получаем списки из топ-облигаций с разным сроком погашения (краткосрок до 3 лет, среднесрок 3-7 лет, долгосрок больше 7 лет) с наивысшей купонной доходностью. Отсортированы они именно в этом порядке. Собственно просто покупая 26254 при любой погоде ты не ошибёшься. Но я пошёл немного дальше и добавил ещё аналитики: мониторинг просадок и сигналов на покупку. Всё, что болтается в в коридоре 0.2% локальных минимумов за последний 21 день - это минимумы, а всё, что ушло ниже 0.8% от хаёв за 21 день - это сигнал на покупку. Ещё раз повторюсь, что будущего не знает никто, это может быть ловля падающего кинжала, но скрипт просто делает свою работу, он информирует о том, что бумага ушла в просадку ниже 0.8% от максимума за последний 21 день и даёт сигнал, что можно брать, а уж брать или не брать, решать только человеку. Учитывать тут нужно только один фактор: покупка тех ОФЗ, что дают наибольший купон, то есть находятся в начале списка таблиц. Ну или вам просто хочется брать всё подряд и вы ищите точку входа, скрипт тоже с этим может помочь, информируя о просадках. У кого есть идеи и предложения, кому тоже интересно заниматься разработкой и аналитикой рынка используя навыки программирования, буду рад пообщаться и обменяться идеями для реализации алгоритмов. 😉 Сейчас хочу сделать экспорт данных не через веб с iss moex, а из quik - там они и точнее, и быстрее. Хотя для лонгустов в ОФЗ скорость далеко не самый важный параметр. 😊

Жадность СБЕРа или картельный сговор банков? Всех с праздником весны! Сегодня первое число, а значит пришла пора выбирать категории кэшбека. И тут "зелёный" нашёл ещё один способ сэкономить. Раньше по кредитной карте получал 50 копеек кэшбека за все покупки вместо 1 рубля, и при обмене на рубли эти 50 копеек превралащись уже в 25 копеек за 1 рубль. Сегодня "зелёный" отобрал и это. И по факту это теперь просто бесплатные деньги на еду на 120 дней, спасибо и на том. У "синего" давали 1% кэшбека на все покупки только когда был открыт вклад на 50 000 рублей. Видимо пока его нет, 1% кэшбека можно получать только через оплату телефоном. У "красного" из-за кредитной карусели подрезали лимит по кредитке, сейчас там 10 000 рублей, но это не мешает крутить даже такой суммой. Для покупок не использую. И наш любимый "жёлтый" банк, теперь только он даёт честный 1% кэшбека на все покупки по кредитной карте! Только они возвращаются бонусами, вместо реальных рублей, но эти бонусы можно обменять по курсу 1 к 1 на покупки. Нашёл такой лайфхак, что все эти бонусы можно закидывать на баланс телефона: в день расчётного периода, когда вам эти бонусы капнули, вы можете на сумму этих бонусов пополнить счёт мобильного телефона, и на следующий день просто обменять бонусы на сумму пополнения. Нету такого, что эти бонусы висят мёртвым грузом на кредитной карте и не знаешь на что их потратить, хоть 5 рублей -- можно пополнить счёт мобильного телефона на 5 рублей с кредитной карты, а на следующий день просто обменять бонусы на рубли. Кто не знал, пользуйтесь. Но мне кажется это всё может быть частью картельного сговора: красный, синий, зелёный, жёлтый, -- привлекли фактически уже всех, поделили рынок, и теперь начинают подрезать нам всякие плюшки, просто забирая кэшбеки.

Всех с Новым 2026 годом! Самый частый вопрос который тут задают: - зачем ты пришёл на фондовый рынок? Понятно, что за деньгами, тут все пришли за деньгами 🤑 Но цель какая? Буквально до вчерашнего дня я сам себе не мог ответить на этот вопрос, но теперь я знаю свою цель и стратегию, которой буду придерживаться. Моя цель на фондовом рынке сформировать CASH FLOW как это модно нынче говорить, - денежный поток. Помните, ходила такая байка про "Безусловный базовый доход", - мечта каждого хикки (домоседа, по-нашему если), чтобы сидеть дома за компьютером, чтобы тебе давали немножко денежек на еду и оплату коммуналок. Так вот это и есть теперь моя цель, и будет совсем хорошо, если я смогу реализовать её в течении 2026 года, что лично мне кажется сильно вряд ли, но выйти хотя бы на 300-500 рублей в день можно попробовать. Я планирую покупать облигации надёжных корпоратов - в идеале с ежемесячным купоном, а так же ОФЗ, до тех пор, пока не получу стабильный доход хотя бы в 1000 рублей в день. 1000 рублей в день, это 30,000 рублей в месяц - вполне хватит, чтобы оплачивать коммуналки и немного на еду. А всё остальное я буду инвестировать в акции, которые как известно, могут сходить и вверх, и вниз, и отказаться от выплаты дивидендов, и много чего ещё. Вижу цель - не вижу препятствий. И теперь моя цель на 2026 год сформировать безусловный базовый доход, который закроет минимальные базовые потребности человека. А все остальные "излишки", весь остальной "жирок" из финансов будут уже "закапываться" в рисковые акции и другие ценные бумаги. И уже не важно, что там происходит на рынке акций, покуда базовые потребности человека навсегда закрыты благодаря денежному потоку из облигаций. И не страшно работу потерять. 😎